亚洲美女 银华怡悦股票: 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024年第2号)

银华怡悦股票型证券投资基金     招募说明书更新       (2024 年第 2 号) 基金料理东说念主：银华基金料理股份有限公司 基金托管东说念主：中国民生银行股份有限公司                             银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                              遑急提醒    本基金经中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）于2018年7 月 3 日 证 监 许 可 【 2018 】 1074 号 文 准 予 注 册 ， 并 于 2019 年 4 月 9 日 证 监 许 可 【2019】665号文准予变更注册。    本基金基金合同已于2019年8月1日成效。    基金料理东说念主保证本招募说明书的内容的确、准确、圆善。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集远景和收益作出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。    投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按时 定额投资是诱骗投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种浅易易行的投资方 式。关联词按时定额投资并不成回避基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得 收益，也不是替代储蓄的等效搭理方式。    基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同的收益预 期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的 收益风险也越大。本基金是股票型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高 于债券型基金和货币市集基金。    本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 科创板股票或遴荐不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、市集 轨制以及往来王法等各异带来的稀奇风险，包括但不限于市集风险、流动性风 险、信用风险、结合度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的联系内容。    本基金可根据投资策略需要或市集环境变化，遴荐将部分基金资产投资于北 京证券往来所（以下简称“北交所”）股票或遴荐不将基金资产投资于北交所股                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的稀奇风 险包括但不限于上市公司操办风险、市集风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、结合度风险、政策风险和监管王法变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金按照基金份额发售面值东说念主民币1.00元发售，在市集波动等身分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大亏空的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往来机制等联系的风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品性情，充分洽商自身的风险承受 能力，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括市集风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金稀奇的风险等。大都赎回风险是绽放式基金所特 有的一种风险，即当单个绽放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加 上基金调治中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调治中转入请求 份额总额后的余额）跳动前一绽放日基金总份额的10%时，投资东说念主将可能无法及 时赎回持有的全部基金份额。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金料理东说念主履行相应 模范后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东说念主仔细阅读联系内容并存眷本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品贵府概要等信息透露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教导、资产现象等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受能力相妥贴。   基金料理东说念主承诺以恪尽责守、敦厚信用、严慎用功的原则料理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当崇拜阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品贵府概要等信息透露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往功绩过甚净值高下并不预示其 改日功绩表现。基金料理东说念主所料理的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩表现                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的保证。基金料理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者安闲”原则，在作念出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行背负。   投资东说念主应当通过基金料理东说念主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及联系透露。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年12月04日，联系财务数据截 止日为2024年09月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所透露的投资组合 为2024年第3季度的数据（财务数据未经审计）。                                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                   目       录                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)               第一部分      前言   《银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息透露料理办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险 料理章程》”）、《银华怡悦股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）过甚他联系法律律例编写。   本招募说明书讲解了银华怡悦股票型证券投资基金的投资方针、策略、风险、 费率等与投资东说念主投资决策联系的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性讲解或者要紧遗 漏，并对其的确性、准确性、圆善性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府请求召募的。本招募说明书由银华基 金料理股份有限公司解释。本基金料理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主行动基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过甚他联系章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第二部分    释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用改良和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 书》过甚更新 告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息透露料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对其常常 作念出的改良 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投云尔理办法》及联系法律律例章程，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东说念主民币及格境外机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及按时定额投资等业务 为 监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东说念主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的其他机构 资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等                     银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 份有限公司或接受银华基金料理股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调治、转托管及按时定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金料理东说念主聘任法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国 证监会书面阐发的日历 计帐结束，计帐申诉报中国证监会备案并给予公告的日历 得跳动3个月 作日 其常常作念出的改良，是表率基金料理东说念主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业 务王法，由基金料理东说念主和投资东说念主共同遵从 以及基金销售网点章程的手续请求购买本基金基金份额的行动 以及基金销售网点章程的手续请求购买本基金基金份额的行动 的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 定的条件，请求将其持有基金料理东说念主料理的、已灵通基金调治业务的某一绽放式基 金的全部或部分基金份额调治为并吞基金料理东说念主料理的且已灵通基金调治业务的其 他绽放式基金的基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金调治中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调治中转入请求份 额总额后的余额）跳动上一绽放日基金总份额的10%的情形 除联系用度后的余额 息、基金应收的款项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股 及非公开拓行股票、资产救助证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或往来的债券 等 净值的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投资 东说念主，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受 毁伤并得到公说念对待                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 及《信息透露办法》章程的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子透露网站）等媒介 要》过甚更新 户进行处置计帐，目的在于有用防碍并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)               第三部分    基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况 称呼     银华基金料理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林          设立日历     2001 年 5 月 28 日 批准设立机              批准设立文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                  号        20017 号 组织神气  股份有限公司       注册本钱     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   陆续操办        说合东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金料理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的宇宙性资产料理公司。公司注册本钱为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金料理有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 料理股份有限公司”。   公司治理结构完善，操办运作表率，梗概切实进展基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“战术委员会”、“风险适度委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在操办料理和基金运作中的联系情 况，制定相应的政策，并充分阐扬寂寞董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高等 料理东说念主员的行动进行监督。   公司具体操办料情理总司理负责，公司根据操办运作需要设立投云尔理一部、 多资产投云尔理部、固定收益及资产配置部、待业金投云尔理部、量化投资部、境 外投资部、FOF投云尔理部、研究部、居品开拓与料理部、营销料理与服务部、渠                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、往来料理部、 风险料理部、运作保障部、信息技艺部、互联网金融部、战术发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群处事部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳料理部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安本钱料理（北京）有限公 司、深圳银华永泰翻新投资有限公司和银华海外本钱料理有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会行动公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险料理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外本钱料理有限公司董事 长、银华长安本钱料理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实践主任、中国证券业协会证券行业文化建立委员会参谋人、深圳证券往来所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵处事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限使命公 司法律救助部司理，第一创业证券有限使命公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限使命公司执 行董事，深圳第一创业翻新本钱料理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改变委员会副主任；长                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和改变委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产料理有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券往来所第五届理事会战术发展委 员会委员，上海证券往来所第五届理事会政策忖度委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券操办机构分会会长，吉林省本钱市集发展促进会会长。  吴坚先生：董事，工商料理硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产操办料理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司寂寞董 事；重庆股份转让中心有限使命公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律料理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委文告、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展相信投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金料理有限公司。现任银华基金料理股份 有限公司董事、总司理，银华长安本钱料理（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：寂寞董事，经济学博士，教学，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席人人，中国社科院大学政府料理学院教学、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部忖度人人委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教学。  刘星先生：寂寞董事，料理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，宇宙先进司帐（教学）处事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会教学分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商料理学院司帐学教学、博士生导师，中国企业料理协会常 务理事，中国料理应代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司寂寞董事职务。  封和平先生：寂寞董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐忖度公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：寂寞董事，法学博士。曾担任吉利证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司寂寞董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所料理，兼任 中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭轮廓磨真金不怕火区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 适度股份有限公司等上市公司寂寞董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投云尔理有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（把持处事），第一创业证券股份有限公司筹备财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限使命公司董事、第一创业期货有限使命公司监事、第一创业期货有限使命公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投云尔理 有限公司董事、深圳第一创业翻新本钱料理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限使命公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产操办料理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务奇迹部实践总裁兼运营料理部总司理、西 证翻新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限使命公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金料理有限公司基金奇迹部副总司理（把持处事），湘财证券有限 使命公司稽核司理，交银施罗德基金料理有限公司运营部总司理，银华基金料理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅店财务部主管，北京赛特饭铺财                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金料理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商料理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 使命公司。2001年起任银华基金料理有限公司看护长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘人人。现任银华基金副总经 理、银华海外本钱总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教导。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资处事。   杨文辉先生：看护长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金料理股份有限公司看护长，兼任银华长安本钱料理（北 京）有限公司董事、银华海外本钱料理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例部翻新 处主任科员，中国银监会翻新监管部轮廓处副处长，中国银监会翻新监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱料理 （北京）有限公司董事、银华海外本钱料理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金料理股份 有限公司先后任职信息技艺部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金料理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金料理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商料理硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，料理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群处事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华海外本钱料理有限公司董事、副总司理，银华长安本钱料理（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰翻新投资有限公司监事。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   薄官辉先生，硕士研究生。曾接事于长江证券股份有限公司、中信证券股份有 限公司。2009年6月加入银华基金。现任投云尔理一部基金司理。自2015年04月29 日起担任"银华中国梦30股票型证券投资基金"基金司理，自2016年11月07日起兼任" 银华高端制造业纯真配置夹杂型证券投资基金"基金司理，自2018年06月15日起至 任"银华上风企业证券投资基金"基金司理，自2019年12月27日起兼任"银华花费主题 夹杂型证券投资基金"基金司理，自2021年06月02日起兼任"银华阿尔法夹杂型证券 投资基金"基金司理，自2021年08月13日起兼任"银华安盛夹杂型证券投资基金"基金 司理。具有从业经验。国籍：中国。   王浩先生，硕士研究生。2009年1月加入银华基金。现任投云尔理一部基金司理 /投资司理（社保、基本养老）。自2015年11月18日起担任"银华互联网主题纯真配 置夹杂型证券投资基金"基金司理，自2020年04月21日起兼任"银华怡悦股票型证券 投资基金"基金司理，自2021年06月02日起兼任"银华阿尔法夹杂型证券投资基金"基 金司理，自2021年07月01日起兼任"银华高端制造业纯真配置夹杂型证券投资基金" 基金司理，自2021年08月13日起兼任"银华安盛夹杂型证券投资基金"基金司理，自 年06月06日起兼任"银华清洁动力产业夹杂型证券投资基金"基金司理。具有从业资 格。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限使命公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 料理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部                     银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 助理行业研究员、投云尔理部基金司理助理、投云尔理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投云尔理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产料理部副总司理、民生搭理有限使命公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产料理有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金料理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投云尔理部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念把持东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金料理有限公司从事研究分析处事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金料理有限公 司，曾任投云尔理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金料理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律律例和基金合同寂寞运用并料理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及联系法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯 了基金合同及国度联系法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选定必要 措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及联系法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回和调治请求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在妥贴联系法律、律例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、赎 回、调治、非往来过户、转托管等业务的王法；   （17）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以敦厚信用、严慎用功的原则料理和运用基金 财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 操办方式料理和运作基金财产；                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相寂寞，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他联系章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选定妥贴合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥贴《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程贪图并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他联系章程，履行信息透露及申诉 义务；   （12）保守基金交易微妙，不显露基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他联系法律律例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开透露前应予守密，不向他东说念主显露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他联系章程召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在章程时候发出，况且保 证投资东说念主梗概按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近放置、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会并                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 文书基金托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违犯基金合同形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效， 基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金料理东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面适度轨制，选定有用措施，防护违犯《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 选定有用措施，防护下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违犯章程将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往来（法律律例、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽使命的投资；                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （7）从事证券承销行动；   （8）违犯证券往来业务王法，利用对敲、倒仓等行动来主宰和搅扰市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益输送等毁伤基金份额持有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的适度权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的股东坏心勾通，致使股东大会表决结果侵扰社会公众股东的合 法利益；   （12）法律、律例及监管机关章程不容从事的其他行动。 联系法律、律例及行业表率，敦厚信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法操办，违犯基金合同或托管公约；   （2）特意毁伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）谢绝、干扰、防止或严重影响中国证监会照章监管；   （5）粗糙职守、滥用权益，不按照章程履行职责；   （6）泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的交易微妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的往来行为；   （7）其他法律、行政律例以及中国证监会不容的行动。   （1）依照联系法律律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的交易微妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事 联系的往来行为；   （4）不以任何神气为其他组织或个东说念主进行证券往来。   （五）基金料理东说念主的风险料理体系和里面适度轨制                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或技艺风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东说念主建立了一套圆善的风险料理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险料理环境。具体包括制定风险料理战术、方针，设立相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与技艺系统，设定风险料理的时候范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎样引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的适度措施，分析风险发生的可能性过甚引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平分别为几许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别插足相应的级别。定量的方法则是假想一些风险目的，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的料理筹备，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险料理系统要监视及评价其料理绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）申诉与忖度。建立风险料理的申诉系统，使公司股东、公司董事会、公 司高等料理东说念主员及监管部门了解公司风险料理现象，并寻求忖度倡导。  （1）里面适度的原则 并渗入到决策、实践、监督、反馈等各个操办才能。 的寂寞性与巨擘性。 可行的互相制衡措施来摈斥里面适度中的盲点。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 历程的适度，进而达到对各项操办风险的适度。 在物理上和轨制上妥贴防碍。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 模范和监督处罚措施。 着公司操办战术、操办方针、操办理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面适度的主要内容  公司董事会爱重建立完善的公司治理结构与里面适度体系。基金料理东说念主在董事 会下设立了风险适度委员会，负责针对公司在操办料理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的适度轨制。在特殊情况下，风险适度委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干扰。  公司料理层在总司理指导下，崇拜实践董事会确定的里面适度战术，为了有用 贯彻公司董事会制定的操办方针及发展战术，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科倡导及建议。  此外，公司设有看护长，组织指导公司的监察与稽核处事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会申诉。  公司风险适度东说念主员按时评估公司风险现象，范围包括通盘能对操办方针产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体操办方针产生影响的进度及可 能性，并将评估申诉报公司董事会及高层料理东说念主员。  公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 衔尾与制衡的原则。基金投云尔理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相寂寞，况且有寂寞的申诉系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面处事岗亭单干合理、职责明确，形成互相查验、互相制约的关                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 系，以减少作弊或差错发生的风险，各处事岗亭均制定有相应的书面料理轨制。  在明确的岗亭使命轨制基础上，设立科学、合理、模范化的业务操作历程，每 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信谢绝 流渠说念，保证公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信 息实时投递妥贴的东说念主员进行处理。  基金料理东说念主设立了寂寞于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面适度轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 寂寞性，按时出具合规申诉，报公司看护长、董事会及中国证监会。  （3）基金料理东说念主对于里面适度轨制的声明 理层的使命； 适度轨制。                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                     第四部分    基金托管东说念主   (一)基金托管东说念主概况   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街2号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号   法定代表东说念主：高迎欣   成立日历：1996年2月7日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号   组织神气：其他股份有限公司（上市）   注册本钱：43，782，418，502元东说念主民币   电话：010-58560666   说合东说念主：罗菲菲   中国民生银行成立于1996年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的宇宙性 股份制交易银行，亦然严格按照中国《公司法》和《交易银行法》设立的一家当代 金融企业。 挂牌上市。2005年10月26日，中国民生银行完成股权分置改变，成为国内首家实施 股权分置改变的交易银行。2009年11月26日，中国民生银行H股股票（代码： 理，大肆激动改变转型，陆续翻新交易模式和居品服务，悉力于成为一家“让东说念主信 赖、受东说念主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东说念主，博士研究生，具有基金托管东说念主高 级料理东说念主员任职经验，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息料理等工 作，具有多年金融从业经历，具备塌实的总部料理经历。曾任中国工商银行总行资 产托管部营销人人。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日取得基金托管经验，成为《中华东说念主 民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地 阐扬后发上风，大肆发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立 起原就本着充分保护基金持有东说念主的利益、为客户提供高品性托管服务的原则，高起 点地建立系统、完善轨制、组织东说念主员。资产托管部当今共有职工101东说念主，平均年事   中国民生银行坚持以客户需求为导向，袭取“诚信、严谨、高效、求实”的经 营理念，依托丰富的资产托管教导、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台， 为境表里客户提供安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行资产托 管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作念客户的代表 受邀参加了启动典礼。资产托管部永恒坚持以客户为中心，悉力于为客户提供全面 的轮廓金融服务。对内大肆整合行内资源，对外鄙俚搭建客户服务平台，向各种托 管客户提供专科化、升值化的托管轮廓金融服务，得到各界的充分招供，也在市集 上缔造了细密品牌形象，成为市集上一家有特色的托管银行。自2021年以来，中国 民生银行荣获东说念主力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业年金和待业金居品信息 申诉处事优秀料理机构”奖，一语气三年蝉联中央国债登记结算有限使命公司“年度 优秀资产托管机构”奖项，获评《金融搭理》颁发的“第十三届金貔貅奖2022年度 金牌资产托管银行”。2023年度，本行先后荣获《金融时报》“年度最好资产托管 银行”，《证券时报》“2023年度了得资产托管银行天玑奖”，以及《新浪财经》 “待业金融服务翻新银行”奖。   限制2024年9月30日，中国民生银行托管建信默契得利债券型证券投资基金、 中银新趋势纯真配置夹杂型证券投资基金、长信利盈纯真配置夹杂型证券投资基金 等共342只证券投资基金，基金托管范围13，550.60亿元。   (二)基金托管东说念主的里面适度轨制   (1)建立圆善、严实、高效的风险适度体系，形成科学的决策机制、实践机制 和监督机制，注意和化解操办风险，保障资产托管业务的安逸运行和托管财产的安 全圆善。   (2)大肆培育合规文化，自愿形成遵法操办、表率运作的操办念念想和操办理 念，严格适度合规风险，保证资产托管业务妥贴国度联系法律律例和行业监管规                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 则。  (3)以互相制衡健全有用的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础， 以落实到位的过程适度为着眼点，以先进的信息技艺技巧为依托，建立全面、系 统、动态、主动、有益于差错防弊、堵塞间隙、摈斥隐患、保证业务安逸运行的风 险适度轨制，确保托管业务信息的确、准确、圆善、实时。  总行高等料理层负责部署全行的风险料理处事。总行风险料理委员会是总行高 级料理层下设的风险料理专科委员会，对高等料理层负责，救助高等料理层履行职 责。资产托管业务风险适度处事在总行风险料理委员会的统一部署和指导下开展。  总行各部门精采配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干 如下：总行风险料理部行动总行风险料理委员会秘书机构，是全行风险料理的统筹 部门，对资产托管部的风险适度处事进行指导；总行法律合规部负责资产托管业务 项下的联系合同、公约等法律性文献的核定，对业务开展进行合规查验并督导问题 整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括按时里面审计、现场和 非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险济急预案。  (1)正当合规原则。风险适度应妥贴和体现国度法律、律例、规章和各项政 策。  (2)全面性原则。风险适度掩盖托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东说念主 员，并涵盖资产托管业务各才能。  (3)有用性原则。资产托管业务从业东说念主员应全力进展里面适度轨制的有用执 行，任何东说念主都莫得高出轨制敛迹的权力。  (4)翔实性原则。必须缔造“翔实为主”的料理理念，适度资产托管业务中风 险发生的泉源，防护于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。  (5)实时性原则。资产托管业务风险适度轨制的制定应当具有前瞻性，况且随 着托管部操办战术、操办方针、操办理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策 轨制等外部环境的改变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵塞漏 洞。  (6)寂寞性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对寂寞性。风险合规料理 中心是资产托管部属设的实践机构，不受其他业务中心和个东说念骨过问。业务操作主说念主员                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 和查验东说念主员严格分开，以保证风险适度机构的处事不受干扰。  (7)互相制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，互相牵制，通过切实可行 的互相制衡措施来摈斥风险适度的盲点。  (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常 操作部门与行政、研发和营销等部门防碍。  (1)轨制建立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、详备的操作手册、 严格的东说念主员行动表率等一系列规章轨制。  (2)建立健全的组织料理结构：前后台分离，不同部门、岗亭互相牵制。  (3)风险识别与评估：按时组织进行风险识别、评估，制定并实施风险适度措 施。  (4)相对寂寞的业务操作空间：业务操作区相对寂寞，实施门禁料理和音像监 控。  (5)东说念主员料理：进行按时的业务与职业说念德培训，使职工缔造风险注意与适度 理念，并签订承诺书。  (6)济急预案：制定完备的济急预案，并组织职工按时演练；建立外乡灾备中 心，保证业务不中断。  中国民生银行股份有限公司从适度环境、风险评估、适度行为、信息相易、监 控等五个方面构建了托管业务风险适度体系。  (1)坚持风险料理与业务发展同等遑急的理念。中国民生银行股份有限公司资 产托管部从成立之日起就极度强调表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险防 范和适度体系行动处事重心。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题 新情况不停出现，咱们永恒将风险料理放在与业务发展同等遑急的位置，视风险防 范和适度为托管业务活命和发展的生命线。  (2)实施全员风险料理。将风险适度使命落实到具体业务中心和业务岗亭，每 位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责。  (3)建立单干明确、互相牵制的风险适度组织结构。咱们通过建立纵向双东说念主 制，横向多中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭互相制衡的组织结 构。                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   (4)以轨制建立行动风险料理的中枢。咱们很是爱重里面适度轨制的建立，已 经建立了一整套里面风险适度轨制，包括业务料理办法、里面适度轨制、职工行动 表率、岗亭职责及涵括通盘后台运作才能的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业 务的发展还会不停加多和完善。   (5)轨制的实践和监督是风险适度的关节。轨制落实查验是风险适度料理的有 力保证。资产托管部里面设立风险合规料理中心，依照联系法律规章，按时对业务 的运行进行查验。总行审计部不按时对托管业务进行审计。   (6)将先进的技艺技巧运用于风险适度中。托管业务系统需求不仅从业务方面 而且从风险适度方面都要经过多方论证，托管业务技艺系统具有较强的自动风险控 制功能。   (三)基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作料理办 法》《公开召募证券投资基金信息透露料理办法》等联系法律律例的章程及基金合 同、基金托管公约的约定，基金托管东说念主对基金的投资范围、基金投资比例、基金资 产的核算、基金资产净值的贪图、基金份额净值的贪图、基金料理东说念主报答的计提和 支付、基金托管东说念主报答的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基 金收益分派等进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主违犯《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等联系法 律律例章程及基金合同、基金托管公约约定的行动，应实时以书面神气文书基金管 理东说念主限期纠正，基金料理东说念主收到文书后应实时查对阐发，并以书面神气对基金托管 东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理 东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应申诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违法行动，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金料理东说念主限期纠正。                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第五部分     联系服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金料理股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真             010-58162951 说合东说念主     展璐   （2）银华基金料理股份有限公司网上直销往来系统 网上往来网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金料理东说念主官方网站或各大挪动应用市集下载“银华生利 挪动端站点        宝”手机 APP 或存眷“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金料理东说念主网上直销往来系统办理本基金的开户和认购手续， 具体往来确信请参阅基金料理东说念主网站公告。   （1）中国银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主   葛海蛟 客服电话    95566    网址                   www.boc.cn   （2）中国民生银行股份有限公司 注册地址    北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东说念主   高迎欣 客服电话    95568    网址                   www.cmbc.com.cn   （3）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址    上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东说念主   郑杨 客服电话    95528          网址             www.spdb.com.cn   （4）西安银行股份有限公司 注册地址    陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东说念主   郭军 客服电话    96779          网址             www.xacbank.com                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （5）江苏银行股份有限公司 注册地址     南京市中华路 26 号 法定代表东说念主    夏平 客服电话    95319          网址             www.jsbchina.cn   （6）大连银行股份有限公司 注册地址     大连市中山区中山路 88 号天安海外大厦 49 楼 法定代表东说念主    陈占维 客服电话    400-664-0099   网址             www.bankofdl.com   （7）交通银行股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路 188 号 法定代表东说念主    任德奇 客服电话    95559          网址             www.bankcomm.com   （8）宁波银行股份有限公司 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主    陆华裕 客服电话    95574          网址             www.nbcb.com.cn   （9）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主    吕家进 客服电话    95561          网址             www.cib.com.cn   （10）招商银行股份有限公司 注册地址     深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主    缪建民 客服电话    95555          网址             www.cmbchina.com   （11）爱建证券有限使命公司 注册地址     上海市世纪大路 1600 号 32 楼 法定代表东说念主    祝健 客服电话    956021   网址                   http://www.ajzq.com/   （12）中国星河证券股份有限公司 注册地址     北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                  网址   （13）中信证券华南股份有限公司                          银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （14）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时间广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                         http://www.citics.co 客服电话      95548          网址                                         m   （15）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号不凡时间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826     网址             www.citicsf.com   （16）粤开证券股份有限公司           广州经济技艺开拓区科学大路 60 号开拓区金控中心 21、22、 注册地址 法定代表东说念主     严亦斌 客服电话    95564            网址             http://www.ykzq.com   （17）信达证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主     祝瑞敏                                         http://www.cindasc.c 客服电话      400-800-8899   网址                                         om   （18）西南证券股份有限公司 注册地址      重庆市江北区金梵衲路 32 号 法定代表东说念主     吴坚                                         http://www.swsc.com. 客服电话      95355          网址                                         cn   （19）万联证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 法定代表东说念主     王达                                         http://www.wlzq.com. 客服电话      95322          网址                                         cn   （20）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主    杨周详                                       http://www.swhysc.co 客服电话     95523         网址                                       m   （21）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （22）上海证券有限使命公司 注册地址     上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主    李俊杰 客服电话    021-962518     网址             www.shzq.com   （23）华福证券有限使命公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主    苏军良                                       http://www.hfzq.com. 客服电话     95547         网址                                       cn   （24）吉利证券股份有限公司         深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东说念主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （25）开源证券股份有限公司 注册地址     西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东说念主    李刚 客服电话    400-860-8866   网址             www.kysec.cn   （26）华鑫证券有限使命公司         深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东说念主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （27）恒泰证券股份有限公司          内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址          轮廓楼                          银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主     祝艳辉                                         http://www.cnht.com. 客服电话      0471-4960762   网址                                         cn   （28）国联证券股份有限公司 注册地址      江苏省无锡市金融一街 8 号 7-9 层 法定代表东说念主     姚志勇 客服电话    95570            网址             www.glsc.com.cn   （29）国都证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东说念主     翁振杰 客服电话    400-818-8118     网址             www.guodu.com   （30）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主     刘秋明 客服电话    95525            网址             http://www.ebscn.com   （31）东吴证券股份有限公司 注册地址      苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东说念主     范力                                         http://www.dwzq.com. 客服电话      95330          网址                                         cn   （32）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主     段文务                                         http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                         om.cn/   （33）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东说念主   钱俊文 客服电话                     网址   （34）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主     李福春 客服电话    95360    网址                     www.nesc.cn   （35）第一创业证券股份有限公司                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址     深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主    刘学民                                       www.firstcapital.com 客服电话     95358         网址                                       .cn   （36）德邦证券股份有限公司 注册地址     上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东说念主    姚文平 客服电话    400-888-8128   网址             www.tebon.com.cn   （37）大同证券有限使命公司 注册地址     山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东说念主    董祥 客服电话    400-712-1212   网址             www.dtsbc.com.cn   （38）诚通证券股份有限公司 注册地址     北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东说念主    张威 客服电话    95399          网址             www.xsdzq.cn   （39）长江证券股份有限公司 注册地址     湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主    金才玖                                       https://www.95579.co 客服电话     95579         网址                                       m/   （40）长城国瑞证券有限公司 注册地址     厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东说念主    王勇 客服电话    400-0099-886   网址             www.gwgsc.com   （41）渤海证券股份有限公司 注册地址     天津经济技艺开拓区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东说念主    安志勇                                       http://www.ewww.com. 客服电话     956066        网址                                       cn   （42）中信证券(山东)有限使命公司 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主    肖海峰 客服电话    95548          网址             http://sd.citics.com   （43）世纪证券有限使命公司                           银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            深圳市前海深港衔尾区南山街说念桂湾五路 128 号前海深港基金 注册地址            小镇对冲基金中心 406 法定代表东说念主      李强 网址      www.csco.com.cn   （44）南京证券股份有限公司 注册地址       南京市江东中路 389 号 法定代表东说念主      步国旬 客服电话    95386    网址                      www.njzq.com.cn   （45）中信建投证券股份有限公司 注册地址       北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                      网址   （46）中泰证券股份有限公司 注册地址       山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主      王洪                                          http://www.zts.com.c 客服电话       95538          网址                                          n/    （47）华西证券股份有限公司 注册地址       中国(四川)解放贸易磨真金不怕火区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东说念主      杨炯洋                                          http://www.hx168.com 客服电话       95584          网址                                          .cn    （48）民生证券股份有限公司 注册地址       北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东说念主      余政 客服电话    400-619-8888 网址                  www.mszq.com   （49）国泰君安证券股份有限公司 注册地址       中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区商城路 618 号 法定代表东说念主      朱健 客服电话    95521    网址                      www.gtja.com   （50）东方钞票证券股份有限公司 注册地址       西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 说合东说念主        曾鑫杰 客服电话    95357    网址                      www.18.cn   （51）北京增财基金销售有限公司                     银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 办公地址     北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 说合东说念主      闫丽敏 客服电话    400-001-8811 网址            www.zcvc.com.cn   （52）中国海外期货股份有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 14 号中期大厦 B 座 4 层 说合东说念主      蔡婧 客服电话    95162     网址               www.cifco.net   （53）一起钞票(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层 说合东说念主      董宣 客服电话    400-0011-566 网址            www.yilucaifu.com   （54）深圳众禄基金销售股份有限公司         深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址 说合东说念主     龚江江                           www.zlfund.cn 及 客服电话    4006-788-887 网址                           www.jjmmw.com   （55）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 说合东说念主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址            www.lufunds.com   （56）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 说合东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址            www.66liantai.com   （57）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 层 说合东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址            www.leadfund.com.cn   （58）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 说合东说念主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址            www.erichfund.com   （59）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 说合东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399 网址               www.noah-fund.com   （60）江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址     南京市饱读楼区中山北路海外 1413 室 说合东说念主      孙平 客服电话    025-66046166   网址             www.huilinbd.com   （61）嘉实钞票料理有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京海外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 说合东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850   网址             www.harvestwm.cn   （62）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 说合东说念主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址               www.fundhaiyin.com   （63）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 说合东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址               www.hcjijin.com   （64）北京展恒基金销售股份有限公司 办公地址     北京市向阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 说合东说念主      李晓芳 客服电话    400-888-6661 网址               www.myfund.com   （65）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 说合东说念主      董一锋 客服电话    952555   网址                   www.5ifund.com   （66）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易磨真金不怕火区福山路 33 号 11 楼 B 座 说合东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （67）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易磨真金不怕火区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 说合东说念主      毛善波                         银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    400-711-8718 网址                www.wacaijijin.com   （68）上海中原钞票投云尔理有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 说合东说念主      张静怡 客服电话    400-817-5666 网址                www.amcfortune.com   （69）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 说合东说念主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址                www.danjuanapp.com   （70）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 说合东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址                www.1234567.com.cn   （71）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯海外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 说合东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址                www.ehowbuy.com   （72）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 说合东说念主      王旋 客服电话    95177     网址                   www.suning.com   （73）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 说合东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                    www.fund123.cn   （74）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 说合东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                    www.baiyingfund.com   （75）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利海外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 说合东说念主      邱湘湘 客服电话     020-89629066   网址             www.yingmi.cn                         银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （76）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 说合东说念主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址                www.yixinfund.com   （77）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 说合东说念主      王步提                                        https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                        .com.cn/   （78）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 说合东说念主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址              www.chtfund.com   （79）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 说合东说念主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址                www.5irich.com   （80）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址     中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主    王滨 客服电话    95519    网址                    www.e-chinalife.com   （81）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开拓区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 说合东说念主      李丹 客服电话    95118     网址                   fund.jd.com   （82）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 说合东说念主      胡世铭                                        www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                        或 www.txfund.com   （83）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 说合东说念主      王彤 客服电话     010-62675369   网址             www.xincai.com                         银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （84）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821    网址             www.taixincf.com   （85）玄元保障代理有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区张杨路 707 号 1105 室 说合东说念主      姜帅伯 客服电话    4000808208 网址                  www.licaimofang.com   （86）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路 333 号 502 室 说合东说念主      刘弘义                                        https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                        com/   （87）贵州省贵文文化基金销售有限公司          贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 注册地址          层 17 号 法定代表东说念主    陈成 客服电话    0851-85407888 网址               www.gwcaifu.com   （88）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 说合东说念主      史若芬 客服电话   400-080-3388 网址     www.pywm.com.cn   基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，遴荐其他妥贴要求的机构销售本基金，并在基金料理东说念主网站公示。   （二）登记机构 称呼       银华基金料理股份有限公司 住所       深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东说念主    王珠林      说合东说念主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                 010-58162824   （三）出具法律倡导书的讼师事务所 称呼       上海市通力讼师事务所                         银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         说合东说念主        陈颖华 电话       021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   清晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称呼       安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地          北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 址 实践事务合伙          毛鞍宁            说合东说念主            蒋燕华 东说念主 电话       010-58153000   传真             010-85188298 承办注册司帐          蒋燕华、朱燕 师                      银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第六部分     基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办 法》、基金合同过甚他联系章程，经中国证监会2018年7月3日证监许可【2018】   本基金已于2019年7月26日扫尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计329，174，667.06份，有用认购户数为4，023户。   二、基金类别   股票型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金份额发售面值和认购价钱   本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。   本基金认购价钱为东说念主民币1.00元/份。   五、基金存续期限   不按时                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第七部分    基金合同的成效   本基金基金合同已于2019年8月1日成效。   《基金合同》成效后，一语气20个处事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金料理东说念主应当在按时申诉中给予透露； 一语气60个处事日出现前述情形的，基金料理东说念主应当断绝基金合同，并按照基金合同 的约定模范进行计帐，不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东说念主在 本招募说明书“第五部分 联系服务机构”或其他联系公告中列明。基金料理东说念主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。若基金料理东说念主或其指定 的销售机构灵通电话、传真或网上等往来方式，投资东说念主可通过上述方式进行申购与 赎回。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、基金销售对象   妥贴法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   三、申购和赎回的绽放日实时候   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理时候为上 海证券往来所、深圳证券往来所的泛泛往来日的往来时候，但基金料理东说念主根据法律 律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货往来市集、证券/期货往来场所往来时 间变更或其他特殊情况，基金料理东说念主有权视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应 的诊疗，但应在实施日前依照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介上公告。   本基金于2019年10月28日起开动办理日常申购、赎回、按时定额投资业务。   四、申购与赎回的原则 额净值为基准进行贪图； 务办理时候扫尾后不得消释；                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 按照投资东说念把持有基金份额登记日历的先后递次进行圭表赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金料理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东说念主必 须在新王法开动实施前依照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介上公告。   五、申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构章程的模范，在绽放日的具体业务办理时候内提倡申 购或赎回的请求。投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时候、处理王法等，在遵从基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的 具体章程为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须按销售机构章程的方式全额托福申购款项。投资 东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购成效。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。投资东说念主赎回请求成效后，基金料理东说念主将通过登记机构过甚联系基金销售机 构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东说念主银行账户，但中国证监 会另有章程时除外。遇证券/期货往来场所或往来市集数据传输延伸、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能适度的身分影响 业务处理历程时，赎回款项顺延至上述身分摈斥的下一个处事日划出。在发生大都 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同联系要求处理。   基金料理东说念主应以往来时候扫尾前受理有用申购和赎回请求确今日行动申购或赎 回请求日（T日），在泛泛情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的有用性进 行阐发。T日提交的有用请求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询请求的阐发情况。若申购不成立或无效，则投 资东说念主已缴付的申购款项本金将返璧投资东说念主账户。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定顺利，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回请求，申购与赎回请求的阐发以登记机构的阐发结果为准。                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 对于请求的阐发情况，投资东说念主应实时查询，并妥善欺骗正当权利。因投资东说念主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其联系权益受损的，基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因请求未得到登记机构的阐发而造 成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律律例允许的范围内，基金料理东说念主可根据业务王法，对上述业务办理时候 进行诊疗并将于开动实施前按照联系章程公告。   六、申购金额和赎回份额的限制 基金账户首笔申购的最低金额为东说念主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币10 元。直销中心办理业务时以其联系王法为准，基金料理东说念主直销机构或各销售机构对 最低认购名额及往来级差有其他章程的，从其章程，但不得低于上述最低认购金 额。投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 基金份额；基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有东说念主办理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个往来账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 金份额占基金份额总额的比例上限进行限制。如本基金单一投资东说念主累计申购的基金 份额数达到或者跳动基金总份额的50%，基金料理东说念主应当对该投资东说念主的申购请求进 行限制。基金料理东说念主接受某笔或者某些申购请求有可能导致单一投资东说念把持有基金份 额的比例达到或者跳动50%，或者变相回避前述50%比例要求的，基金料理东说念主应当拒 绝该等全部或者部分申购请求。 金料理东说念主应当选定设定单一投资东说念主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 料理东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可选定上述措施对基金范围给予适度。具 体见基金料理东说念主联系公告。 额的数目限制。基金料理东说念主必须在诊疗实施前依照《信息透露办法》的联系章程在 章程媒介上公告。                       银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   七、申购和赎回的用渡过甚用途   本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：         申购金额（M，含申购费）                 申购费率            M＜100 万元                   1.50% 申购费率    100 万元≤M＜200 万元               1.00%          M≥500 万元     按笔收取，1，000 元/笔   本基金申购费在投资东说念主申购基金份额时收取。申购用度由申购本基金基金份额 的投资东说念主承担，主要用于本基金的市集推论、销售、登记等各项用度，不列入基金 财产。投资东说念主在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔分别贪图。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，赎回用度在基金份 额持有东说念主赎回本基金基金份额时收取。   对峙续持有期少于7天的投资东说念主所收取的1.5%的赎回费将全额计入基金财产； 对峙续持有期大于便是7天但少于30天的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财 产；对峙续持有期大于便是30天但少于90天的投资东说念主收取的赎回费，将赎回费总额 的75%计入基金财产；对峙续持有期大于便是90天但少于180天的投资东说念主收取的赎回 费，将赎回费总额的50%计入基金财产；对峙续持有期大于便是180天的投资东说念主，将 赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册登记费等相 关手续费。   本基金基金份额赎回费率按持有期限的吵嘴分档，具体如下：                持有期限（Y）                    赎回费率                   Y＜7 天                       1.50%  赎回费率               Y≥730 天         0 合同约定范围内诊疗申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费 方式实施日前按照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介上刊登公告。                         银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不违犯法律律例章程及基金合同约定的情形下根据市集情况制定基金促销筹备，针 对投资东说念主按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按联系监管部 门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错妥贴调低基金申购费率和基金赎回费率， 并另行公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率苦守联系法律律例及监管 部门、自律王法的章程。   八、申购份额与赎回金额的贪图方式   （1）申购的有用份额为按推行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准贪图，申购份额贪图结果保留到少量点后2位，少量点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （2）赎回金额为按推行阐发的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额贪图结果保留到少量点后2位，少量点后两位以后的 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例2：某投资东说念主投资6，000.00元申购本基金，其对应的申购费率为1.50%，假定 申购当日基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝6，000.00/（1＋1.50%）＝5，911.33元   申购用度＝6，000.00－5，911.33＝88.67元   申购份额＝5，911.33/1.0600＝5，576.72份   即：投资东说念主投资6，000.00元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0600 元，则其可得到5，576.72份基金份额。                        银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   赎回金额的贪图方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例3：某投资东说念主赎回持有的10，000份本基金基金份额，持有时候为500天，对应 的赎回费率为0.25%，假定赎回当日基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎 回金额为：   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00元   赎回用度＝11，480.00×0.25%＝28.70元   净赎回金额＝11，480.00－28.70＝11，451.30元   即：某投资东说念把持有10，000份本基金基金份额，持有500天后赎回，假定赎回当 日基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为11，451.30元。   本基金基金份额净值贪图公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总额   本基金基金份额净值的贪图，保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回绽放日（T日）的基金份 额净值在今日收市后贪图，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行妥贴模范，可 以妥贴延伸贪图或公告。   九、基金份额的登记   投资东说念主申购基金顺利后，登记机构在T+1日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续，投资东说念主自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主赎回基金顺利后，登记机构在T+1日为投资东说念主办理扣除权益的登记手 续。   基金料理东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时候进行诊疗，但 不得推行影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介 公告。   十、谢绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金料理东说念主可谢绝或暂停接受投资东说念主的申购请求：                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资东说念主的申购请求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市集价钱且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐发后，基金料理东说念主应当选定暂停接受基金申购请求的措施。 理东说念主无法贪图当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务时。 东说念主利益时。 额的比例达到或者跳动50%，或者变相回避50%结合度的情形时。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法泛泛运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受 投资东说念主的申购请求时，基金料理东说念主应当根据联系章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。如若投资东说念主的申购请求被全部或部分谢绝的，被谢绝的申购款项本金将返璧给 投资东说念主，基金料理东说念主及基金托管东说念主不承担该返璧款项产生的利息等损失。在暂停申 购的情况摈斥时，基金料理东说念主应实时收复申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值技艺仍导致公允价值存在要紧不确定性                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金料理东说念主应当选定减速支付赎回款项或暂停接 受基金赎回请求的措施。 理东说念主无法贪图当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务时。 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎 回款项时，基金料理东说念主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金料理东说念主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量 的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可减速支付。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的联系要求处理。基金份额持有东说念主在请求赎回时可事前遴荐将当日可能 未获受理部分给予消释。如暂停本基金基金份额的赎回，基金料理东说念主应实时在章程 媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摈斥时，基金料理东说念主应实时收复赎回 业务的办理并公告。   十二、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调治中转入请求份额总额后 的余额）跳动前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主以为有能力支付投资东说念主的全部赎回请求时，按 泛泛赎回模范实践。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有周折或以为 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求脱期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户已被接受                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的赎回请求量占已被接受的赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期 赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被消释。脱期的赎回请求与下一绽放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础贪图赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能 赎回部分作自动脱期赎回处理。当出现大都赎回时，基金调治中转出份额的请求的 处理方式苦守联系的业务王法及联系公告。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （3）在本基金出现大都赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回请求跳动上一绽放 日基金总份额的20%时，基金料理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求有 周折或以为因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额持有东说念主当日提倡的赎回请求中跳动上 一绽放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金料理东说念主不错脱期办理。对于未能 赎回部分，单个基金份额持有东说念主在提交赎回请求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。 遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，脱期的赎回请求与下一绽放 日赎回请求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础贪图赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被消释。如该单个基金份额持有东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，该单个基 金份额持有东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低 份额的限制。当出现大都赎回时，基金调治中转出份额的请求的处理方式苦守联系 的业务王法及联系公告。   对于该基金份额持有东说念主当日提倡的赎回请求中未跳动上一绽放日基金总份额 他基金份额持有东说念主的赎回请求一并办理，况且对于该基金份额持有东说念主和其他基金份 额持有东说念主的赎回请求选定相通的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东说念主在提交赎回请求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入 下一个绽放日络续赎回，脱期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先 权并以下一绽放日的基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被消释。如该单个基金份                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 额持有东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，该单个基金份额持有东说念主未能赎回部分作 自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金调治中转出 份额的请求的处理方式苦守联系的业务王法及联系公告。   （4）暂停赎回：一语气2个绽放日以上（含本数）发生大都赎回，如基金料理东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得跳动20个处事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并脱期办理时，基金料理东说念主应在《信息透露办法》章程的 时限要求内在章程媒介上刊登公告说明联系处理方法。   十三、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 联系章程在章程媒介上刊登暂停公告。 绽放日的基金份额净值。 介上刊登从头绽放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停申购或赎回公告 中明确从头绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头绽放的公告。   十四、基金调治   基金料理东说念主不错根据联系法律律例的章程以及基金合同的约定决定开办本基金 与基金料理东说念主料理的且已灵通基金调治业务的其他基金之间的调治业务，基金调治 不错收取一定的调治费，联系王法由基金料理东说念主届时根据联系法律律例的章程及基 金合同的约定制定并公告，并提前文书基金托管东说念主与联系机构。本基金于2019年10 月28日起开动办理调治业务。   十五、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会招供的往来场所或者往来方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十六、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 产生的非往来过户以及登记机构招供、妥贴法律律例的其它非往来过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按照联系法律律例或国度有权机关要求的划转主体。  继承是指基金份额持有东说念主去世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念把持有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他方式责罚。办理非往来过户 必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于妥贴条件的非往来过户请求按基 金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。  十七、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的模范收取转托管费。  十八、按时定额投资筹备  基金料理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资筹备，具体王法由基金料理东说念主另行 章程。投资东说念主在办理按时定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所章程的按时定额投资计 划最低申购金额。  十九、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、妥贴法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律律例明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分派。法律律例另有章程的除外。  二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或联系公告。  二十一、在不违犯联系法律律例和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利益无实 质不利影响的前提下，基金料理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行联系模范 后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，或者办理基金份额质                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 押等联系业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第九部分    基金的投资   一、投资方针   本基金通过优选具备较好的利润创造能力且估值水平合理的成长型上市公司， 在严格适度投资组合风险的前提下，追求高出功绩比拟基准的投资申诉，接力终了 基金资产的历久默契升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、中小板、创业 板、存托凭证过甚他经中国证监会核准上市的股票）、金融繁衍品（股指期货）、债 券（包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可调治公司债券及分离往来可转 债、可交换债券以过甚他中国证监会允许投资的债券）、资产救助证券、债券回 购、非金融企业债务融资器具、同行存单、银行进款（包括公约进款、按时进款及 其他银行进款）、现款以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须妥贴中国证监会的联系章程）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例苦守届时有用的法律律例和联系章程。   基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的80％-95％；每个往来日 日终，在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保持不低于基金资产净值 保证金和应收申购款等。   如若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行 妥贴模范后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金坚持“从下到上”为主、“从上至下”为辅的投资视角，在推行投资过 程中充分体现“功绩陆续增长、共享投资收益”的核情绪念，真切分析挖掘在中国 经济新一轮增长周期中的投资契机，重心投资于具有功绩可陆续发展远景的优质A 股的上市公司                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金选定“从上至下”的方式进行大类资产配置，根据对经济基本面、宏不雅 政策、市集激情等身分进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票配置。   本基金主要洽商的身分为：   （1）经济基本面庞的，包括GDP增速、工业加多值、PMI、PPI、CPI、市集利 率变化、货币供应量、固定资产投资增速、收支口贸易数据等，以判断当前中国及 全球所处的经济周期阶段；   （2）宏不雅政策身分，包括列国货币政策、财政政策、产业政策、贸易政策、 本钱市集联系政策等；   （3）市集运行现象，包括全球股票及债券市集的涨跌及预期收益率、A股市集 举座估值水平及与全球市集的比拟、A股市集资金供求关系过甚变化。   本基金料理东说念主将坚持“从上至下”的行业配置与“从下到上”的个股精选相结 合的策略，积极优选A股中成长性昭着且质地优良的股票。   在行业配置层面，洽商行业的生命周期、供需缺口、投资周期、库存周期、产 业政策、估值水平以及股票市集行业轮动律例。   咱们坚持“成长性优先、成长和估值相匹配”的选股准则，从定性和定量两个 角度对公司进行研究。轮廓来看，将治理结构细密、料理团队优秀，况且在财务质 量、成长性方面达到要求的公司纳入本基金的股票组合。   本基金通过以下模范对股票的基本面进行定性的研究分析，并筛选出基本面优 异的上市公司：第一，具备细密操办上风。检会公司的中枢业务竞争力、市风物 位、操办料理者能力、东说念主才资源等。第二，公司治理结构细密。检会上市公司股权 结构、公司组织框架、信息透明度等。第三，盈利模式的默契性。检会公司中枢产 品和服务的发展远景、公司范围扩张及操办效益的趋势、受国度产业政策的赞助程 度、公司在同行中的地位等。   本基金料理东说念主通过分析方针公司的盈利驱动来源，接纳评估方针公司的主营业 务收入增长率和净利润增长率等定量方法，纯真运用各种估值方法评估公司的价 值，评估目的包括：PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等，遴荐成长性和估值相匹配 的、历久具有增长后劲的上市公司进行投资。   对于存托凭证投资，本基金将在真切研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有比拟上风的存托凭证。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  在本钱市集日益海外化的配景下，通过研判债券市集风险收益特征的海外化趋 势和国内宏不雅经济景气周期激励的债券收益率的变化趋势，选定从上至下的策略构 造组合。债券类品种的投资，追求在严格适度风险的基础上获取安逸申诉的原则。  （1）本基金接纳方针久期料理法行动本基金债券类证券投资的中枢策略。通 过宏不雅经济分析把持市集利率水平的运行态势，行动组合久期遴荐的主要依据。  （2）结合收益率弧线变化的预计，选定期限结构配置策略，通过分析和情景 测试，确定长、中、短期债券的投资比例。  （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考 虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等身分基础上，进行类属的配置，优化 组合收益。  （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配比 现象、信用等第现象、流动性目的等身分，遴荐风险收益配比最合理的个券行动投 资对象，并形成组合。本基金还将选定积极主动的策略，针对市集订价过失和回购 套利契机等，在确定存在逾额收益的情况下，积极把持市集契机。  （5）在基金进行逆回购往来时，审慎并尽可能充分的洽商逆回购资产的流动 性，通过合理的散播逆回购往来的到期日来适度其流动性风险；同期通过审慎的选 择往来敌手，通过散播化和往来敌手的准入和额度料理（包括而不限于穿透原则对 往来敌手的财务现象、偿付能力拜访以及杠杆水平尽责拜访等方式）尽可能化解交 易敌手方的信用风险。  （6）根据基金申购、赎回等情况，对投资组合进行流动性料理，增强基金资 产的变现能力。  本基金料理东说念主通过考量宏不雅经济局势、提前偿还率、背信率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等身分，预判资产池改日现款流变动；研究标的证券 刊行要求，预计提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密 切存眷流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格适度信用风险涌现进度的前提 下，通过信用研究和流动性料理，遴荐风险诊疗后收益较高的品种进行投资。  本基金在股指期货的投资中主要苦守避险和有用料理两项策略和原则：                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （1）避险。主要用于市集风险大幅加多后回避市集风险，缩小基金投资组合 因市集下落而遭受的市集风险；   （2）有用料理。利用股指期货流动性好、往来成本低等特色，通过股指期货 对投资组合的仓位进行实时诊疗，提高投资组合的运作结果；   此外，在条件得当的情况下，本基金将妥贴利用股指期货进行套期保值，以降 低资产组合风险。   四、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票投资比例为基金资产的80％-95％；   （2）每个往来日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的10％；   （5）本基金料理东说念主料理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的按时绽放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得跳动该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东说念主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得跳动该上市公司可畅达股票的30%；   （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产救助证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （8）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产救助证券的比例，不得跳动 该资产救助证券范围的10％；   （9）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产救助证 券，不得跳动其各种资产救助证券总共范围的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产救助证券。基 金持有资产救助证券期间，如若其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级报                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳动基金资产净值的 素致使基金不妥贴该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%，本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年， 债券回购到期后不得缓期；   （15）本基金的基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货往来，需遵从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跳动上一往来日基金资产净值的20%； 算）应当妥贴基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与股指期货往来，在每个往来日日终，本基金持有的买入期货 合约价值与有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的95%。其中，有价证券指 股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融 资产（不含质押式回购）等；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实践，与境内 上市往来的股票合并贪图；   （19）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   除上述第（2）、（10）、（11）、（12）项外，因证券市集及期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述 章程投资比例的，基金料理东说念主应当在10个往来日内进行诊疗，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金投资畅达受限证券，基金料理东说念主应根据中国证监会联系章程进行投资。 基金料理东说念主应制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，注意流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金持有证券期间，如发生证券处于畅达受限状态等非基金料理东说念主原因导致 基金投资比例不妥贴前述章程的，基金料理东说念主应在上述情形摈斥后的10个往来日内 诊疗结束，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金料理东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开动。   如若法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行妥贴模范 后，可相应诊疗投资比例限制章程。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，本基金在履行妥贴模范后，则本基金投资不再受联系限制。   为进展基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词法律律例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过甚他不刚直的证券往来行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程不容的其他行为。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股股东、推行控 制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事 其他要紧关联往来的，应当妥贴基金的投资方针和投资策略，苦守基金份额持有东说念主 利益优先的原则，注意利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。联系往来必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予披                     银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 露。要紧关联往来应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事 通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。    法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。    五、功绩比拟基准    本基金的功绩比拟基准为：沪深300指数收益率*90%+中债轮廓钞票指数收益率 *10%    沪深300指数市值掩盖率高，样本股当中结合了市蚁集多量优质股票，流动性 好，不错成为响应沪深两个市集举座走势的“晴雨表”，适衔尾为本基金A股投资 的比拟基准。中债轮廓钞票指数为中央国债登记结算有限使命公司编制并发布。该 指数的样本券包括了交易银行债券、央行单子、证券公司债、证券公司短期融资 券、政策性银行债券、地方企业债、中期单子、记账式国债、海外机构债券、非银 行金融机构债、短期融资券、中央企业债等债券，轮廓响应返璧券市集举座价钱和 申诉情况。该指数以债券托管量市值行动样本券的权重因子，逐日贪图债券市集整 体表现，是当今市集上较为巨擘的响应债券市集举座走势的基准指数之一，适衔尾 为本基金债券部分的功绩比拟基准。基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用 上述功绩比拟基准梗概较好的响应本基金的风险收益特征。    如若今后法律律例发生变化，或者上述功绩比拟基准住手发布或变改称呼，或 者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的功绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加 得当用于本基金的功绩比拟基准，经基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致，本基金可 以在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，且无需召开基金份额持有 东说念主大会。    六、风险收益特征    本基金是股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和 货币市集基金。    七、基金料理东说念主代表基金欺骗股东或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益；                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并忖度司帐师事务所 倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。   九、投资组合申诉   基金料理东说念主的董事会及董事保证本申诉所载贵府不存在不实记录、误导性讲解 或要紧遗漏，并对其内容的的确性、准确性和圆善性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主中国民生银行股份有限公司根据基金合同章程，复核了本申诉中的 财务目的、净值表现和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在不实记录、误导 性讲解或者要紧遗漏。   本投资组合申诉所载数据限制2024年09月30日，本申诉联系财务数据未经审 计。                                         占基金总资产的比 序号           神气           金额（元）                                           例（%）      其中：股票                49，859，157.00        86.12      其中：债券                            -            -      资产救助证券                           -            -                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)      其中：买断式回购的买入返售                                       -              -      金融资产                                             占基金资产净值 代码         行业类别           公允价值（元）                                              比例（%） A    农、林、牧、渔业                             -        - B    采矿业                     23，081，009.00       41.40 C    制造业                     11，420，454.00       20.48      电力、热力、燃气及水生 D                             3，781，270.00        6.78      产和供应业 E    建筑业                                  -          - F    批发和零卖业                               -          - G    交通运输、仓储和邮政业              4，743，841.00        8.51 H    住宿和餐饮业                               -          -      信息传输、软件和信息技 I                             1，766，170.00        3.17      术服务业 J    金融业                      5，066，413.00        9.09 K    房地产业                                 -          - L    租借和商务服务业                             -          - M    科学研究和技艺服务业                           -          -      水利、环境和人人设施管 N                                         -          -      理业      住户服务、修理和其他服 O                                         -          -      务业 P    教学                                   -          - Q    卫生和社会处事                              -          - R    文化、体育和文娱业                            -          - S    轮廓                                   -          -     总共                 49，859，157.00             89.43  注：本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。                          银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)         股票代             数目                   占基金资产净值比例 序号               股票称呼          公允价值（元）           码             （股）                     （%）      注：本基金本申诉期末未持有债券。      注：本基金本申诉期末未持有债券。 投资明细      注：本基金本申诉期末未持有资产救助证券。 细      注：本基金本申诉期末未持有贵金属。      注：本基金本申诉期末未持有权证。      注：本基金本申诉期末未持有股指期货。      本基金在本申诉期未投资股指期货。      本基金在本申诉期未投资国债期货。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  注：本基金本申诉期末未持有国债期货。  本基金在本申诉期未投资国债期货。 查，或在申诉编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库之外的情形。 序号        称呼                 金额（元）  注：本基金本申诉期末未持有处于转股期的可调治债券。  注：本基金本申诉期末前十名股票中不存在畅达受限的情况。  由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与总共可能有尾差。                                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                          第十部分          基金的功绩    基金料理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与功绩比拟基准收益率比拟表：                    净值增长           功绩比拟基            净值增长率          功绩比拟基    阶段              率模范差           准收益率标                            ①-③        ②-④               ①           准收益率③                       ②            准差④ 年 6 月 30 日  自基金合同    成效日  （2019 年 8  月 1 日）起 至 2024 年 6   月 30 日                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)              第十一部分        基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、股指期货合约、银行进款本息和 基金应收的款项以过甚他资产价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律律例、表放荡文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寂寞。  四、基金财产的撑持和责罚  本基金财产寂寞于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主对基金托管账户中的资金进行撑持。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机 构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金 财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和基金合同的章程责罚外，基 金财产不得被责罚。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章放置、被照章消释或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实践。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十二部分    基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券/期货往来场所的往来日以及国度法律法 规章程需要对外透露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、债券和银行进款本息、应收款项、其它投 资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业司帐 准则》、监管部门联系章程。   （一）对存在活跃市集且梗概获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近往来日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 往来日的报价不成的确响应公允价值的，支吾报价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中洽商不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制行动特征 洽商。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用况且有充足可 利用数据和其他信息救助的估值技艺确定公允价值。接纳估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，支吾估值进 行诊疗并确定公允价值。   四、估值方法                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘 价）估值；如最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，诊疗最近交 易市价，确定公允价值；  （2）往来所上市实行净价往来的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧 变化，按最近往来日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 往来日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化 身分，诊疗最近往来市价，确定公允价值；  （3）往来所上市未实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变 化，按最近往来日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往来 日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因 素，诊疗最近往来市价，确定公允价值；  （4）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技艺确定公允价值。 往来所上市的资产救助证券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票实践。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往来所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开拓行未上市的股票和债券，接纳估值技艺确定公允价值，在估 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）畅达受限的股票，包括非公开拓行股票、初次公开拓行股票时公司股东 公开拓售股份、通过大批往来取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 市、回购往来中的质押券等畅达受限股票），按监管机构或行业协会联系章程确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 应付利息。 息。 结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往来日结算价估 值。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率苦守联系法律律例以及监 管部门、自律组织的章程。 国度最新章程估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、模范 及联系法律律例的章程或者未能充分进展基金份额持有东说念主利益时，发现方应实时通 知对方，共同查明原因，两边协商处分，以约定的方法、模范和联系法律律例的规 定进行估值，以进展基金份额持有东说念主的利益。   根据联系法律律例，基金资产净值贪图、基金份额净值贪图和基金司帐核算的 义务由基金料理东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基金料理东说念主担任，因此，就与 本基金联系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致 的倡导，按照基金料理东说念主对基金净值信息贪图结果对外给予公布。   五、估值模范 的余额数目贪图，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金料理东说念主不错设                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东说念主于每个估值日贪图基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行妥贴模范，不错妥贴延伸贪图或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理 东说念主按约定对外公布。   六、估值过失的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将选定必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值过失时， 视为基金份额净值过失。   由于一方当事东说念主提供的信息过失，另一方当事东说念主在选定了必要合理的措施后仍 不成发现该过失，进而导致基金资产净值贪图过失形成投资东说念主或基金的损失，以及 由此形成以后往来日基金资产净值贪图顺延过失而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供过失信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的责 任东说念主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值过失处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失使命方应实时 调和各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失使命方承担；由 于估值过失使命方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值过失使命方依然积极调和，况且有协助 义务确当事东说念主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 过失使命方支吾更正的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值过失已得到更正。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）估值过失的使命方对子系当事东说念主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值过失的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失使命方仍支吾估值过失负责。如若由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失使命方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；如若取得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的欠妥得利返还的 总和跳动其推行损失的差额部分支付给估值过失使命方。   （4）估值过失诊疗接纳尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向联系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值贪图出现过失时，基金料理东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并选定合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   基金托管东说念主发现基金份额净值计价出现要紧过失或者估值出现要紧偏离的，应 当提醒基金料理东说念主照章履行透露和申诉义务。   七、暂停估值的情形                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 业时； 认后，基金料理东说念主应当暂停估值；  八、基金资产净值、基金份额净值的阐发  基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责贪图，基金托管东说念主负责进行复 核。基金料理东说念主应于每个估值日往来扫尾后贪图当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值贪图结果复核阐发后发送给基金料理 东说念主，由基金料理东说念主按章程对基金份额净值给予公布。  九、特殊情况的处理 行动基金资产估值过失处理； 货经纪机构发送的数据过失，或第三方估值机构提供的估值数据过失，联系司帐制 度变化或由于其他不可抗力原因等，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然依然选定必要、 妥贴、合理的措施进行查验，但未能发现该过失的，由此形成的基金资产估值错 误，基金料理东说念主和基金托管东说念主撤职补偿使命。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极 选定必要的措施摈斥或减弱由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十三部分    基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等法律用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。料理费的贪图方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金料理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初3个处事日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。托管费的贪图方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与 基金料理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初3个处事日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据联系律例及相应公约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、基金料理费和基金托管费的诊疗   基金料理东说念主和基金托管东说念主可协考虑情诊疗基金料理费率和基金托管费率，此项 诊疗需要基金份额持有东说念主大会决议通过。基金料理东说念主必须依照联系章程于新的费率 实施日前在章程媒介上刊登公告。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度联系税收征收的章程代扣代缴。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十四部分    基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 比例等具体分成决策见基金料理东说念主根据基金运作情况届时不按时发布的联系分成公 告； 遴荐现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有东说念主不选 择，本基金默许的收益分派方式是现款分成；红利再投方式免收再投资的用度； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  在不违犯法律律例且对基金份额持有东说念主利益无推行不利影响的前提下，基金管 理东说念主可在法律律例允许的前提下酌情诊疗以上基金收益分派原则，并于变更实施日 前在章程媒介上公告，且不需召开基金份额持有东说念主大会。  四、收益分派决策  基金收益分派决策中应载明限制收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派决策的确定、公告与实施  本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的联系章程在章程媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行承 担。当基金份额持有东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续 用度时，基金登记机构可将该基金份额持有东说念主的现款红利转为基金份额。红利再投 资的贪图方法，依照登记机构联系业务王法实践。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十五部分    基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如若基金合同成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度透露； 计核算，按照联系章程编制基金司帐报表； 以书面方式阐发。   法律律例或监管部门对基金司帐政策另有章程的，从其章程。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介公告。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)           第十六部分      基金的信息透露   一、本基金的信息透露应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《流 动性风险料理章程》、基金合同过甚他联系章程。联系法律律例对于信息透露的披 露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和非法东说念主 组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程透露基金信息，并保证所透露信息的的确性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予透露的基金信息 通过妥贴中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介透露，并保证基金投 资东说念主梗概按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开透露的信息贵府。   三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开透露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息 透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开透露的基金信息                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管公约、基金居品贵府概要 有东说念主大会召开的王法及具体模范，说明基金居品的性情等触及基金投资东说念主要紧利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息透露及 基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同成效后，基金招募说明书的信息发生要紧变 更的，基金料理东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府概要的信息发生要紧变更 的，基金料理东说念主应当在三个处事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品贵府概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、基金合同提要登载在章程媒介上；基金料理东说念主、基金托管东说念主应当 将基金合同、基金托管公约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）基金合同成效公告   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》成效公告。   （四）基金净值信息   基金合同成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 每周在章程网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站透露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金料理东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的贪图方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东说念主梗概在基金基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉  基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载在章程网站上，并将年度申诉提醒性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申诉应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。  基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉提醒性公告登载在章程报刊上。  基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起15个处事日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉提醒性公告登载在章程报刊上。  基金合同成效不及2个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉 或者年度申诉。  如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在按时申诉“影响投资者决策的其 他遑急信息”项下透露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有 份额变化情况及本基金的稀奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金料理东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中透露基金组结伴产情况过甚流动 性风险分析等。  （七）临时申诉  本基金发生要紧事件，联系信息透露义务东说念主应当按照《信息透露办法》的联系 章程编制临时申诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跳动百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际适度东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往来事项，但中国证监会另有章程的除外； 变更；                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   （八）澄莹公告   在基金合同存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集机密传的讯息可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主 权益的，联系信息透露义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开澄莹，并将联系情 况立即申诉中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）计帐申诉   基金合同断绝的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在章程网站上，并将 计帐申诉提醒性公告登载在章程报刊上。   （十一）投资资产救助证券的信息透露   本基金投资资产救助证券的，基金料理东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中透露 其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市值占基金净资产的比例和申诉期内所 有的资产救助证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度申诉中透露其持有的资产救助证券总额、资产救助证 券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产救助证券明细。   （十二）基金投资股指期货的信息透露   本基金投资股指期货的，在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 说明书（更新）等文献中透露股指期货往来情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险目的等，并充分揭示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否妥贴 既定的投资政策和投资方针等。   （十三）投资非公开拓行股票的信息透露   基金料理东说念主应在基金投资非公开拓行股票后两个往来日内，在中国证监会章程 媒介透露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   （十四）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，联系信息透露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十五）中国证监会章程的其他信息   六、信息透露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当妥贴中国证监会联系基金信息披 露内容与花式准则等法律律例章程。   基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金定 期申诉、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐申诉等公开透露的联系 基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊透露本基金信息。基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信 息，并保证联系报送信息的的确、准确、圆善、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介透露信息，关联词其他人人媒介不得早于章程媒介透露信息，况且在不 同媒介上透露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计申诉、法律倡导书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到基金合同断绝后10年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 常投资操作的前提下，自主栽植信息透露服务的质地。具体要求应当妥贴中国证监 会及自律王法的联系章程。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。  七、信息透露文献的存放与查阅  照章必须透露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延伸信息透露的情形  当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸透露基金信息：  （一）基金投资所触及的证券/期货往来场所遇法定节沐日或因其他原因暂停 营业时；  （二）不可抗力；  （三）法律律例章程、中国证监会或基金合同认定的其他情形。  九、本基金信息透露事项以法律律例章程及本章从简定的内容为准。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第十七部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并忖度司帐师事务所 倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任妥贴《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并透露专项审计倡导。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有东说念主的原有账户为基 础，按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申 购请求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理 主袋账户的赎回请求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金料理东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金料理东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金料理东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋 账户份额。大都赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回请求跳动前一绽放日主 袋账户总份额的10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金料理东说念主贪图各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需洽商主袋账户资产。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （1）侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金料理费。  （2）与侧袋账户联系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，联系用度可酌情收取或减免。  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得意基金合同收益分派条件的情形下，基 金料理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。  （1）基金净值信息  基金料理东说念主应按照本招募说明书“基金的信息透露”部分章程的基金净值信息 透露方式和频率透露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停透露 侧袋账户份额净值。  （2）按时申诉  侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金按时申诉中透露申诉期内特定资产 处置进展情况，透露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行动基金料理东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  （3）临时公告  基金料理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等遑急信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户 份额持有东说念主支付的款项、联系用度发生情况等遑急信息。  特定资产以可出售、可转让、收复往来等方式收复流动性后，基金料理东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选定将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。  断绝侧袋机制后，基金料理东说念主实时聘任妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所进行审计并透露专项审计倡导。  三、本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡径直援用法律律例或监管王法的部                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 分，如将来法律律例或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金料理东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行妥贴模范后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第十八部分     风险揭示   一、市集风险   本基金投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类联系投资器具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类联系投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款神气来分派，而现款的购买力可能因为通货蔓延 的影响而下降，从而给投资东说念主带来推行收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主常常会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座申诉率。   上市公司的操办现象受多种身分的影响，如料理能力、行业竞争、市集远景、 技艺更新、财务现象、新址品研究开拓等都会导致公司盈利发生变化。如若基金所                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资的上市公司操办不善，其股票价钱可能下落，或者梗概用于分派的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜想的变化。固然基金不错通过投 资各类化来散播这种非系统风险，但不成彻底幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在往来过程中可能发生交收背信或者所投资债券的刊行东说念主背信、谢绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货蔓延率提高，基金的推行投资价值会因此缩小。   由于法律律例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成泛泛实践，导致 了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金料理运作过程中基金料理东说念主的学问、教导、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金料理东说念主的职业操守和说念德模范同样都有可能对本基金申诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金料理东说念主的身分而影响基金收益水平。   联系当事东说念主在业务各才能操作过程中，可能因里面适度存在残障或者东说念主为身分 形成操作谬误或违犯操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违法往来、司帐 部门讹诈、往来过失等。   在基金的各式往来行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而 影响往来的泛泛进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金 料理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券往来所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限使命公司等等。   三、本基金的稀奇风险   基金料理东说念主爱重股票投资风险的注意，关联词基于股票型基金投资范围的章程， 泛泛情况下，本基金股票投资比例最低将保持在80%以上，无法彻底回避股票市集                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 的下落风险。  （1）基差风险  在使用股指期货对冲市集风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。  （2）系统性风险  组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不成 彻底对冲现货的风险，组合存在系统性涌现的风险。  （3）保证金风险  居品的期货头寸，如若未预留充足现款，在市集出现顶点情况时，可能遇到保 证金不及而被强制平仓的风险。  （4）合约缓期风险  组合持有的主力合约交割日控制，需要更换合约进行缓期，如若合约的基差朝 不利的地方变化或流动性不及，缓期会靠近风险。  本基金投资资产救助证券，资产救助证券是一种债券性质的金融器具。资产支 持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱 波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。  （1）市集风险  科创板个股结合来改过一代信息技艺、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新技艺和战术新兴产业范围。大多数企业为初创型公司，企业改日 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在各异，举座投资难 度加大，个股市集风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，后来涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，市集风险随之高涨。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须得意往来满两年况且资金在50万以 上才可参与，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会形成市集的流动性风险。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （3）信用风险  科创板试点注册制，对操办现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）结合度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易结合投资于少量个股，市 场可能存在高结合度现象，举座存在结合度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为市集招供度较高的科技翻新企业，在企业操办及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股联系性较高，市集表现欠安时，系统性风险将更为显耀。  （6）政策风险  国度对高新技艺产业赞助力度及爱重进度的变化会对科创板企业带来较大影 响，海外经济局势变化对战术新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 波动以致出现较大亏空的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往来机制等联系的风险。  侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额泛泛绽放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东说念主可能因此靠近损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主在 基金按时申诉中透露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理 东说念主不承担任何保证和承诺的使命。  基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   启用侧袋机制后，基金料理东说念主贪图各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金透露的业 绩目的不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）上市公司操办风险   北交所上市企业主要为翻新成长型企业，遍及具有范围小、对技艺依赖性强、 技艺迭代快、议价能力不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗市集风险和行业风险能力较弱，存在较 大操办风险，由此可能对基金净值形成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券往来所，北交所竞价往来设立了更宽的涨跌幅限制，股票上 市往来首日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，机构投资 者持有个股多量畅达盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金靠近无法实时变现过甚他联系流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在得意联系法律律例和证监会章程的基本上市条件并妥贴往来 所章程的具体上市条件的，可请求转板上市。无论北交所上市公司是否转板顺利， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续操办期间如若触及联系法律律例、证监会及往来所等章程 的退市情形，可能靠近被断绝上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其交易模式、盈利风险、功绩波动 等特征较为相似，基金难以通过散播投资缩小投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。   同期，北交所上市公司平移改过三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值联系性较高，政策空窗期或市集表现欠安时，系                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 统性风险将更为显耀。  （7）结合度风险  北交所为新设往来所，初期可投资标的较少，投资者容易结合投资于少量个 股，市集可能存在高结合度现象。  （8）政策风险  国度对高新技艺、专精特新企业赞助力度及爱重进度的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，海外经济局势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。  （9）监管王法变化的风险  北交所联系法律、行政律例、部门规章、表放荡文献和往来所业务王法，可能 根据市集情况进行改良和完善，或者补充制定新的法律律例和业务王法，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应诊疗变化。  四、流动性风险  投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。  在本基金发生流动性风险时，基金料理东说念主不错轮廓利用备用的流动性风险料理 器具以减少或支吾基金的流动性风险，投资者可能靠近大都赎回请求被脱期办理、 赎回请求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停 等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹 配。  本基金通过优选具备较好的利润创造能力且估值水平合理的成长型上市公司， 在严格适度投资组合风险的前提下，追求高出功绩比拟基准的投资申诉，接力终了 基金资产的历久默契升值，且本基金并非主要投资于流动性受限资产的股票、债券 及不存在活跃市集需要接纳估值技艺确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组 结伴产变现能力较强。  在本基金出现大都赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回请求跳动上一绽放日基金                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 总份额的20%时，基金料理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求有周折或 以为因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产 净值形成较大波动时，对于该基金份额持有东说念主当日提倡的赎回请求中跳动上一绽放 日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金料理东说念主不错脱期办理。对于未能赎回部 分，单个基金份额持有东说念主在提交赎回请求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐延 期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，脱期的赎回请求与下一绽放日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础贪图赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被 消释。如该单个基金份额持有东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，该单个基金份额 持有东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。当出现大都赎回时，基金调治中转出份额的请求的处理方式苦守联系的业务 王法及联系公告。   对于该基金份额持有东说念主当日提倡的赎回请求中未跳动上一绽放日基金总份额 他基金份额持有东说念主的赎回请求一并办理，况且对于该基金份额持有东说念主和其他基金份 额持有东说念主的赎回请求选定相通的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东说念主在提交赎回请求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入 下一个绽放日络续赎回，脱期的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先 权并以下一绽放日的基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被消释。如该单个基金份 额持有东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，该单个基金份额持有东说念主未能赎回部分作 自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金调治中转出 份额的请求的处理方式苦守联系的业务王法及联系公告。   在特殊情形下，基金料理东说念主可能会实施备用流动性风险料理器具，包括而不限 于脱期办理大都赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他措施。如若基金料理东说念主实 施备用流动性风险料理器具当中的一种或几种，基金投资东说念主可能会靠近赎回结果降 低、赎回款脱期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金净值等风险。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  投资东说念主具体请参见本招募说明书“第十七部分 侧袋机制”，详备了解本基金 侧袋机制的情形及模范。  五、其他风险  贪图机、通信系统、往来积蓄等技艺保障系统或信息积蓄救助出现颠倒情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按泛泛时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按泛泛时限自大产生净值、基金的投资往来指示无法实时传输等风险； 料理东说念主自身径直适度能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 往来。根据《证券往来资金前端风险适度业务王法》等联系章程，证券往来所、证 券登记机构对往来参与东说念主联系往来单元的全天净买入申报金额总量实施额度料理， 并通过往来所对往来参与东说念主实施前端适度。本基金可能因上述业务王法而无法完成 某笔或某些往来，由此形成的损益由基金财产承担。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)    第十九部分   基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议成效后依照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的章程为准。  二、基金合同的断绝事由  有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当断绝： 托管东说念主连接的；  三、基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 针织、用功、尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，进展基金份额持有东说念主的 正当权益。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申诉；  （5）聘任司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；  （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经妥贴《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在 章程网站上，并将计帐申诉提醒性公告登载在章程报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第二十部分   基金合同的内容提要   一、基金份额持有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金料理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律律例和基金合同寂寞运用并料理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及联系法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯 了基金合同及国度联系法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选定必要 措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及联系法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回和调治请求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金提供服务的外部机构；   （16）在妥贴联系法律、律例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、赎 回、调治、非往来过户、转托管等业务的王法；   （17）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以敦厚信用、严慎用功的原则料理和运用基金 财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 操办方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相寂寞，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他联系章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选定妥贴合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥贴《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程贪图并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他联系章程，履行信息透露及申诉 义务；   （12）保守基金交易微妙，不显露基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他联系法律律例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开透露前应予守密，不向他东说念主显露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他联系章程召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在章程时候发出，况且保 证投资东说念主梗概按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近放置、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违犯基金合同形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效， 基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资东说念主的利益；  （4）根据联系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往来资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；  （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦厚信用、用功尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场所，配备充足的、合 格的纯熟基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相寂寞；对所托管的不同的基金分别设立账户，寂寞核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相寂寞；  （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他联系章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）撑持由基金料理东说念主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金交易微妙，除《基金法》、基金合同过甚他联系法律律例或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开透露前给予守密，不得向他东说念主显露，因审                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金料理东说念主贪图的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为联系的信息透露事项；  （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具倡导，说明 基金料理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如若基金料理 东说念主有未实践基金合同章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选定了妥贴的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系贵府15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按章程制作联系账册并与基金料理东说念主查对；  （14）依据基金料理东说念主的指示或联系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同过甚他联系章程，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律律例和基金合同的章程监督基金料理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近放置、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会和 银行业监督料理机构，并文书基金料理东说念主；  （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，应允担补偿使命，其补偿使命不 因其退任而撤职；  （20）按章程监督基金料理东说念主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基 金料理东说念主因违犯基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；  （21）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的权利和义务  基金投资东说念把持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再持有本基金基金份额。基金份额持有东说念主行动基金合同当事                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）依照法律律例及本基金合同的章程请求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；  （7）监督基金料理东说念主的投资运作；  （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇拜阅读并遵从基金合同、招募说明书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）存眷基金信息透露，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所章程的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同断绝的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东说念主正当权益的行为；  （7）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的模范和王法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念把持有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  若将来法律律例对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时有用的法律律例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）断绝基金合同；  （2）更换基金料理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调治基金运作方式；  （5）诊疗基金料理东说念主、基金托管东说念主的报答模范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会模范；  （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或总共持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律律例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主 大会的事项。 东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；  （2）在法律律例和基金合同章程的范围内诊疗本基金的申购费率、调低赎回 费率；  （3）因相应的法律律例发生变动而应当对基金合同进行修改；                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无推行性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）对基金份额持有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，基金推出新业务或 服务；   （6）对基金份额持有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，基金料理东说念主、登记 机构、基金销售机构诊疗联系基金认购、申购、赎回、调治、非往来过户、转托管 等业务的王法；   （7）对基金份额持有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，按照本基金合同的 约定，变更功绩比拟基准；   （8）对基金份额持有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，基金料理东说念主经与基 金托管东说念主协商一致，诊疗基金收益的分派原则和支付方式；   （9）按照法律律例和基金合同章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金料理东说念主，基金料理东说念主应 当配合。 金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提倡书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基 金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 料理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必 要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面文书提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金料理                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金管 理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得防止、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东说念主大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有东说念主大和会 知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议神气；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设说合东说念主姓名及说合电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所选定的具体通信方式、托付的公证机关过甚说合方 式和说合东说念主、表决倡导提交的截止时候和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金料理东说念主到指定地点对 表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行文书基金料理东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票效用。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的联系讲解文献、受托出席会议者出具的 托付东说念把持有基金份额的联系讲解文献及托付东说念主的代理投票授权托付讲解及联系讲解 文献妥贴法律律例、基金合同和会议文书的章程，况且持有基金份额的凭证与基金 料理东说念把持有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、积蓄、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主文书载明的非现场方式在表决截止日昔日投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在2个处事日内一语气公布相 关提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文书不参 加收取表决倡导的，不影响表决效用；   （3）本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额持有                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的基金份额持有东说念主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份 额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额持有东说念主径直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决倡导的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决倡导的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理 东说念主出具的托付东说念把持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付讲解妥贴法律法 规、基金合同和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大 会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行。 允许的情况下，授权方式不错接纳书面、积蓄、电话、短信或其他方式，召集东说念主接 受的具体授权方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定断绝基金合同、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会磋商的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金料理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的文书后，如若需要对原有提案进 行修改，应当在基金份额持有东说念主大会召开前30日实时公告。不然，会议的召开日历 应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主提交的临时提案进行审 核，妥贴条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有径直关系，况且不超出 法律律例和基金合同章程的基金份额持有东说念主大会权益范围的，应提交大会审议；对 于不妥贴上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如若召集东说念主决定不将基金 份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）模范性。大会召集东说念主不错对提案触及的模范性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会把持东说念主 不错就模范性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额持有东说念主大会 决定的模范进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会把持东说念主按照章程模范布告会议议事模范及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会把持东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。大会把持东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代 表，在基金料理东说念主授权代表未能把持大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议 的代表把持；如若基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能把持大会，则 由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生别称基金份额持有东说念主行动该次基金份额持有东说念主大会的把持东说念主。基金料理东说念主 和基金托管东说念主拒不出席或把持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作 出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称呼）和说合方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以极度 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、断绝基金合同、本基金与其他 基金合并以极度决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭据讲解，不然提交妥贴会议文书中章程的阐发投资东说念主身份文献的表决视为有用 出席的投资东说念主，口头妥贴会议文书章程的表决倡导视为有用表决，表决倡导璷黫不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的把持东说念主 应当在会议开动后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会固然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金料理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的把持东说念主应当在会议开动后布告在出席 会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金 料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会把持东说念主就地 公布计票结果。   （3）如若会议把持东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会把持东说念主应当就地公布从头盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息透露办法》的联系章程在规 定媒介上公告。如若接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践成效的基金份额持有东说念主大 会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持 有东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若相 关基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 金份额10%以上（含10%）；                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同消释和断绝的事由、模范   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例章程和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议成效后依照《信息透露办法》的联系章程在章程媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系模范后，基金合同应当断绝： 托管东说念主连接的；                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （三）基金财产的计帐 计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东说念主、妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 针织、用功、尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，进展基金份额持有东说念主的 正当权益。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）基金合同断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申诉；  （5）聘任司帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；  （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经妥贴《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在 章程网站上，并将计帐申诉提醒性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。  四、争议处分方式  对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同联系的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、融合路线处分。不肯或者不成通过协商、融合处分的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾 的，对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续针织、用功、尽责地 履行基金合同约定的义务，进展基金份额持有东说念主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港极度行政区、澳门 极度行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 场所和营业场所查阅。                     银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)        第二十一部分       基金托管公约的内容提要  一、基金托管公约当事东说念主  （一）基金料理东说念主  称呼：银华基金料理股份有限公司  注册地址：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  邮政编码：100738  法定代表东说念主：王珠林  成立日历：2001年5月28日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号  组织神气：股份有限公司  注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币  存续期间：陆续操办  操办范围：基金召募、基金销售、资产料理、中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东说念主  称呼：中国民生银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号  邮政编码：100031  法定代表东说念主：洪崎  成立日历：1996年2月7日  基金托管业务批准文号：证监基金字2004101号  组织神气：其他股份有限公司（上市）  注册本钱：28，365，585，227元东说念主民币  存续期间：陆续操办  操办范围：接收公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保障兼业代理业务（有 效期至2020年02月18日）；提供撑持箱服务；经国务院银行业监督料理机构批准的 其他业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐模范的，基金 料理东说念主应按照基金托管东说念主要求的花式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系技 术系统，对基金推行投资是否妥贴基金合同对于证券遴荐模范的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、中小板、创业 板、存托凭证过甚他经中国证监会核准上市的股票）、金融繁衍品（股指期货）、债 券（包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行单子、中期单子、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可调治公司债券及分离往来可转 债、可交换债券以过甚他中国证监会允许投资的债券）、资产救助证券、债券回 购、非金融企业债务融资器具、同行存单、银行进款（包括公约进款、按时进款及 其他银行进款）、现款以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须妥贴中国证监会的联系章程）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资比例苦守届时有用的法律律例和联系章程。   本基金为股票型基金，投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的80％- 低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行 妥贴模范后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金股票投资比例为基金资产的80%-95%；   （2）每个往来日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的10%；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的10%；   （5）本基金料理东说念主料理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的按时绽放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得跳动该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东说念主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得跳动该上市公司可畅达股票的30%；   （6）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产救助证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （8）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产救助证券的比例，不得跳动 该资产救助证券范围的10%；   （9）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各种资产救助证 券，不得跳动其各种资产救助证券总共范围的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产救助证券。基 金持有资产救助证券期间，如若其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳动基金资产净值的 素致使基金不妥贴该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%，本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 债券回购到期后不得缓期；   （15）本基金的基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货往来，需遵从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跳动上一往来日基金资产净值的20%； 算）应当妥贴基金合同对于股票投资比例的联系约定；   （17）本基金参与股指期货往来，在每个往来日日终，本基金持有的买入期货 合约价值与有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的95%。其中，有价证券指 股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融 资产（不含质押式回购）等；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实践，与境内 上市往来的股票合并贪图；   （19）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）、（12）项外，因证券市集及期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不妥贴上述 章程投资比例的，基金料理东说念主应当在10个往来日内进行诊疗，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   本基金投资畅达受限证券，基金料理东说念主应根据中国证监会联系章程进行投资。 基金料理东说念主应制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，注意流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金持有证券期间，如发生证券处于畅达受限状态等非基金料理东说念主原因导致 基金投资比例不妥贴前述章程的，基金料理东说念主应在上述情形摈斥后的10个往来日内 诊疗结束，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金料理东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开动。  如若法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行妥贴模范 后，可相应诊疗投资比例限制章程。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，本基金在履行妥贴模范后，则本基金投资不再受联系限制。  （三）基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对本托管公约 第十五条第（九）款基金投资不容行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对 基金料理东说念主基金投资不容行动进行监督。  基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股股东、推行控 制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往来的，应当妥贴本基金的投资方针和投资策略，苦守基金份额持 有东说念主利益优先原则，注意利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公说念合理价钱实践。联系往来必须事前得到基金托管东说念主同意，并按法律律例给予披 露。要紧关联往来应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事 通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。  如若法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行适 当模范后，则本基金投资不再受联系限制。  （四）基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金料理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供妥贴法律律例及行业模范的、经把稳遴荐的、本基金适用的银行间债券市集往来 敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金料理东说念主应严格按照往来 敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐往来敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否 按事前提供的银行间债券市集往来敌手名单进行往来。基金料理东说念主不错每半年对银 行间债券市集往来敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照公约进行结算。如基金料理东说念主根据市集 情况需要临时诊疗银行间债券市集往来敌手名单及结算方式的，应实时向基金托管 东说念主说明情理，协商处分。  基金料理东说念主负责对往来敌手的资信适度，按银行间债券市集的往来王法进行交 易，并负责处分因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何法律使命及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金料理东说念主确                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 定的时候前仍未承担背信使命过甚他联系法律使命的，由基金料理东说念主要求联系使命 东说念主进行补偿。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照事前约定的往来敌手或交 易方式进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损结怨使命。  （五）基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金料理东说念主 投资畅达受限证券进行监督。  此处的畅达受限证券与上文说起的流动性受限资产并不彻底一致。基金料理东说念主 投资畅达受限证券，应事前根据中国证监会联系章程，明确基金投资畅达受限证券 的比例，制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，注意流动性风险、法律风险和 操作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金料理东说念主是否遵从联系轨制、流动性风险处 置预案以及联系投资额度和比例等的情况进行监督。初次投资畅达受限证券前，基 金料理东说念主应与基金托管东说念主就畅达受限证券投资签订风险适度补充公约。 锁按时的可往来证券，不包括由于发布要紧讯息或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购往来中的质押券等畅达受限证券。本基金不投资有锁按时但 锁按时不解确的证券。  本基金投资的畅达受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中央国 债登记结算有限使命公司、银行间计帐所股份有限公司负责登记和存管，并可在证 券往来所或宇宙银行间债券市集往来的证券。  本基金投资的畅达受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金料理东说念主负责相 关处事的落实和调和，并确保基金托管东说念主梗概泛泛查询。因基金料理东说念主原因产生的 畅达受限证券登记存管问题，形成基金托管东说念主无法安全撑持本基金资产的使命与损 失，及因畅达受限证券存管径直影响本基金安全的使命及损失，由基金料理东说念主承 担。  本基金投资畅达受限证券，不得预支任何神气的保证金。 选定积极有用的措施，在合理的时候内有用处分基金运作的流动性问题。如因基金 大都赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活周折时，基金料理东说念主应按 照法律律例和基金合同的章程处理并承担相应使命。对本基金因投资畅达受限证券 导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何使命。如因基金料理东说念主违犯基金合同或                    银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 预先确定的投资畅达受限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带 补偿使命的，基金料理东说念主应补偿基金托管东说念主由此遭受的损失。 进行实时诊疗，基金料理东说念主应在两个处事日内编制临时申诉书，给予公告。 立与完善情况。   （六）基金料理东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，崇拜评估中期单子投资 业务的风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金料理东说念主根 据法律、律例、监管部门的章程，制定了经公司董事会批准的基金投资中期单子相 关轨制（以下简称“《轨制》”），以表率对中期单子的投资决策历程、风险控 制。基金料理东说念主《轨制》的内容与本公约不一致的，以本公约的约定为准。   （七）基金如投资银行进款，基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同 的约定，对基金投资银行进款的往来敌手范围是否妥贴联系章程进行监督；基金管 理东说念主在签署银行进款公约前，应将起草的银行进款公约送基金托管东说念主审核。   （八）基金托管东说念主根据联系法律律例的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值贪图、基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、联系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核 查。   （九）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违犯 法律律例、基金合同和本托管公约的章程，应实时以电话提醒或书面提醒等方式通 知基金料理东说念主限期纠正，并实时向中国证监会申诉。基金料理东说念主应积极配合和协助 基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到书面文书后应鄙人一处事日实时查对并 以书面神气给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管 东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主                银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   （十）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本 托管公约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金料理东说念主应在规 定时候内修起并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照 法律律例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事 项，基金料理东说念主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据往来模范依然成效的指示违犯法 律、行政律例和其他联系章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金料理 东说念主，由此形成的损失由基金料理东说念主承担，并实时向中国证监会申诉。   （十二）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违法行动，应实时申诉中国证监 会，同期文书基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金料理东说念主无 刚直情理，谢绝、防止对方根据本托管公约章程欺骗监督权，或选定拖延、讹诈等 技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡告诫仍不改正的，基金 托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金料理东说念主贪图的基金资产净值、基金份额净值、根据基金料理东说念主 指示办理计帐交收、联系信息透露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未实践或无故延伸实践基金料理东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本公约过甚他联系章程时，应实时以书面神气文书基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应鄙人一处事日实时查对并以书面神气给基 金料理东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在 上述规按时限内，基金料理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改 正。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵府 以供基金料理东说念主核查托管财产的圆善性和的确性，在章程时候内修起基金料理东说念主并 改正。   （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行动，应实时申诉中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东说念主无刚直                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 情理，谢绝、防止对方根据本公约章程欺骗监督权，或选定拖延、讹诈等技巧妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东说念主提倡告诫仍不改正的，基金料理东说念主应 申诉中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 不得与基金料理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得互相抵销。基金料理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律使命，其债权 东说念主不得对基金财产欺骗请求冻结、扣押和其他权利。 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。 合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、责罚、分派基金的任何财产。非因基金财产 自己承担的债务，不得对基金财产强制实践。 确保基金财产的圆善与寂寞。 财产，如有特殊情况两边可另行协商处分。 到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文书基金料理东说念主选定措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理东说念主 应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金料理东说念主开立。 金份额持有东说念主东说念主数妥贴《基金法》、《运作办法》等联系章程后，基金料理东说念主应将属                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，同期在章程 时候内，聘任妥贴《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具 验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名并加盖 司帐师事务所公章方为有用。 基金料理东说念主按章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和料理 料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。账户称呼、账户预留印鉴以基金料理东说念主向基 金托管东说念主出具的开户托付文献为准，基金托管东说念主负责账户预留印鉴的撑持和使用。 该账户为不可提现账户。 和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行为。 理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 东说念主负责。 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主清 算处事，基金料理东说念主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限使命公司的章程实践。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系章程，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的章程实践。   （五）债券托管账户的开设和料理   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的联系章程，在中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间 市集债券的结算。基金料理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订宇宙银行间债券市集 债券回购主公约。   （六）按时进款账户的开设与料理   基金投资按时进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户。按时存 款账户户名应与托管专户保持一致，该账户预留印鉴经与基金托管东说念主商议后预留。 基金料理东说念主应该在合理的时候内进行按时进款的投资和支取事宜。对于任何的按时 进款投资，基金料理东说念主都必须和进款机构签订按时进款公约，公约内容应至少包含 起息日、到期日、进款金额、进款账户、进款利率、进款是否不错提前支取、定存 到期支取账户、进款证实书怎样打发以及进款证实书不得转让质押等要求。公约须 约定基金托管东说念主承办行称呼、地址和账户，并将本基金托管专户指定为惟一趟款账 户，公约中触及基金托管东说念主联系职责的约定须由基金料理东说念主和基金托管东说念主两边协商 一致后签署。   （七）其他账户的开立和料理 立，在基金料理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系章程 使用并料理。   （八）基金财产投资的联系有价凭证等的撑持   基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的撑持库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券 登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司 或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东说念把持有。什物证券、银行进款开 户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金料理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主托付撑持的机构除外机构推行有用适度的证券不 承担撑持使命，但基金托管东说念主应妥善撑持撑持凭证。   （九）与基金财产联系的要紧合同的撑持   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表基 金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主保 管。除本公约另有章程外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露公约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金料理东说念主应保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份本来的原件。重 大合同的撑持期限为基金合同断绝后15年。   五、基金资产净值贪图和司帐核算   （一）基金资产净值的贪图、复核与完成的时候及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目贪图，基金份额净值精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金料理 东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有章程的，从其规 定。   基金料理东说念主每个估值日贪图基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按章程公告。   基金料理东说念主每个估值日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以两边约 定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，以约定的方式将复核结果 提交给基金料理东说念主，由基金料理东说念主依据基金合同和联系法律律例对外公布。 承担。本基金的基金司帐使命方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐 问题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一问候见的，按照基金 料理东说念主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、股指期货合约、债券和银行进款本息、应收款项、其它投                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资等资产及欠债。  （1）证券往来所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价（收盘价） 估值；如最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，诊疗最近往来市 价，确定公允价值； 当日的估值净价估值，估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变 化，按最近往来日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交 易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因 素，诊疗最近往来市价，确定公允价值； 的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化， 按最近往来日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后 经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，调 整最近往来市价，确定公允价值； 易所上市的资产救助证券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。  （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 开拓售股份、通过大批往来取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往来中的质押券等畅达受限股票），按监管机构或行业协会联系章程确定 公允价值。   （3）宇宙银行间债券市集往来的债券、资产救助证券等品种，以第三方估值 机构提供的价钱数据估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上市集往来的，按其所处的市集分别估 值。   （5）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收 或应付利息。   （6）本基金持有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提 利息。   （7）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往来日结算价 估值。   （8）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （9）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错接纳舞动订价机 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率苦守联系法律律例以及监 管部门、自律组织的章程。   （10）联系法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、模范 及联系法律律例的章程或者未能充分进展基金份额持有东说念主利益时，发现方应立即通 知对方，共同查明原因，两边协商处分，以约定的方法、模范和联系法律律例的规 定进行估值，以进展基金份额持有东说念主的利益。   基金料理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的舛误 不行动基金资产估值过失处理。   由于不可抗力原因，或由于证券、期货往来所、期货公司及登记结算公司或第                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 三方估值机构发送的数据过失、遗漏，联系司帐轨制变化或由于其他不可抗力等原 因，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然依然选定必要、妥贴、合理的措施进行查验，但 是未能发现该过失而形成的基金份额净值贪图过失，基金料理东说念主、基金托管东说念主撤职 补偿使命。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应积极选定必要的措施摈斥或减弱由此形成 的影响。   （三）基金份额净值过失的处理方式 值过失；基金份额净值出现过失时，基金料理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管 东说念主，并选定合理的措施防护损失进一步扩大；过失偏差达到基金份额净值的0.25% 时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额 净值的0.5%时，基金料理东说念主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值贪图过失 时，由基金料理东说念主负责处理，由此给基金份额持有东说念主和基金形成损失的，应由过失 的使命东说念主按照基金合同及本公约约定给予补偿，承担相应的补偿使命。 时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐发后按以 下要求进行补偿：   A.本基金的基金司帐使命方由基金料理东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋商后，尚不成达成一致时，按基金料理东说念主的建议实践， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   B.若基金料理东说念主贪图的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，而且基 金托管东说念主未对贪图过程提倡疑义或要求基金料理东说念主书面说明，基金份额净值出错且 形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付补偿金， 就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照顾理费和托 管费的比例各自承担相应的使命。   C.如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的贪图结果，固然屡次从头贪图 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的贪图结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金料理 东说念主负责赔付。   D.由于基金料理东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值贪图过失而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金料理东说念主负责赔付。 基金料理东说念主贪图结果为准。 有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。  （四）暂停估值的情形 业时； 认后，基金料理东说念主应当暂停估值；  （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。  （六）基金司帐轨制  按国度联系部门章程的司帐轨制实践。  （七）基金账册的建立  基金料理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金料理东说念主、基金托 管东说念主分别独无意设立、记录和撑持本基金的全套账册。基金托管东说念主按章程制作联系 账册并与基金料理东说念主查对。若基金料理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧， 应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的贪图和公告的，以基金料理东说念主的账册为准。  （八）基金财务报表与申诉的编制和复核  基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。  基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行寂寞的复核。查对 不符时，应实时文书基金料理东说念主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据彻底一 致。                 银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金料理东说念主应当在每月扫尾后5个处事日内完成月度报表的编制；在每个季度 扫尾之日起15个处事日内完成基金季度申诉的编制；在上半年扫尾之日起60日内完 成基金中期申诉的编制；在每年扫尾之日起90日内完成基金年度申诉的编制。基金 年度申诉的财务司帐申诉应当经过审计。基金合同成效不及两个月的，基金料理东说念主 不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   基金料理东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行诊疗，诊疗以国度联系章程为准。   基金料理东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核联系报表及申诉。   （九）基金料理东说念主应在编制季度申诉、中期申诉或者年度申诉之前实时向基金 托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的撑持   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和撑持，保存期自基 金账户销户之日起不少于20年，基金料理东说念主和基金托管东说念主应分别撑持基金份额持有 东说念主名册，保存期不少于15年，法律律例另有章程或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善撑持，则按联系律例承担使命。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金料理东说念主应将联系贵府送 交基金托管东说念主，不得无故谢绝或延误提供，并保证其的的确性、准确性和圆善性。 基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应遵从守密义务，法律律例另有章程或有权机关另有要求的除外。   七、争议处分方式   因本托管公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合处分，协 商、融合不成处分的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会， 按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的， 对各方当事东说念主均有敛迹力，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，本托管公约两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 各自络续针织、用功、尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，进展基金份 额持有东说念主的正当权益。  本公约受中国法律（为本托管公约之目的，不包括香港极度行政区、澳门极度 行政区和台湾地区法律）统辖。  八、基金托管公约的变更、断绝与基金财产的计帐  （一）本托管公约的变更模范  本托管公约两边当事东说念主经协商一致，不错对本托管公约进行修改。修改后的新 托管公约，其内容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管公约的变更报中国 证监会备案。  （二）基金托管公约断绝出现的情形  （三）基金财产的计帐 组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的处当事者说念主员。 针织、用功、尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，进展基金份额持有东说念主的 正当权益。 财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  基金合同断绝情形出刻下，应当按法律律例和基金合同的联系章程对基金财产 进行计帐。基金财产计帐模范主要包括：                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号) 出具法律倡导书；  基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成 实时变现的，计帐期限相应顺延。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的基金份额 比例进行分派。  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经妥贴《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在 章程网站上，并将计帐申诉提醒性公告登载在章程报刊上。  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。                            银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)          第二十二部分            对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东说念主的需要和市集的变化加多、改良这些服务神气。   主要服务内容如下：   一、贵府寄送   （1）电子对账单服务选定定制方式，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路线自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额持有东说念主可根据需要自行 遴荐。电子对账单会在当期扫尾后，5个处事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、过失、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消存眷等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法泛泛收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金料理东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留说合方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、忖度、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和往来信息。投资东说念主请在领会 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东说念主如若想了解认购、申购和赎回等往来情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金料理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行忖度、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)   三、在线服务   基金料理东说念主利用我方的线上平台按时或不按时为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   四、电子往来与服务   投资东说念主可通过基金料理东说念主的线上往来系统进行基金往来，详情请检察公司网站 或联系公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯串的内容，请通过上述方式联 系基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面贯串了本招募说明书。           银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)      第二十三部分    其他应透露事项 无。                   银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)      第二十四部分     招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销 售机构的住所，投资东说念主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的本来为准。  投资东说念主还不错径直登录基金料理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。                  银华怡悦股票型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第二十五部分        备查文献  基金托管东说念主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过甚余备查文献存放在基金料理东说念主处。投资东说念主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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